Российское Правительство пересмотрело условия покупки контрольного пакета акций центрального банка ПАО Сбербанк России на фоне нестабильности рынка, вызванной распространением нового коронавируса и падением цен на нефть. Сделка, профинансированная из средств Российского фонда национального благосостояния, впервые была объявлена в феврале и должна состояться несколькими траншами. Зачем Правительство России купило акции сбербанка у Центробанка? Читайте далее.
Содержание статьи
Центральный банк продал свой контрольный пакет акций крупнейшего кредитора страны Минфину России
Центральный банк России (ЦБ РФ) 10 апреля завершил сделку по продаже 50% -ной доли розничного банковского гиганта Сбербанк Министерству финансов за 2,14 трлн руб. (29,1 млрд долл.). Экономические потрясения, вызванные пандемией коронавируса, значительно изменили первоначальные планы покупки акций, планировавшего завершить траншами 18-месячным периодом.
«Соответствуя статье №1 Федерального закона от 18 марта 2020 г. № 50-ФЗ «О приобретении Правительством Российской Федерации обыкновенных акций Публичного акционерного общества «Сбербанк России» у Центрального банка Российской Федерации». «И о признании недействительными отдельные положения законодательных актов Российской Федерации». 8 апреля 2020-го заинтересованные стороны подписали соглашения о купле-продаже 50% акций (11 293 474 000 обыкновенных акций) плюс 1 обыкновенная акция Сбербанка, принадлежащая Банку России», — сообщает Центробанк.
Зачем Путин купил Сбербанк?
Как определяли цену одной акции Сбербанка?
«Цена одной акции была определена соглашениями как средневзвешенная цена обыкновенных акций Сбербанка на момент закрытия торгов Московской биржей за 30-дневный период с 9 марта по 7 апреля 2020-го, составив 189,44 руб. За акцию», — сообщил Центробанк.
Эта сделка обсуждалась несколько месяцев, но сегодня её могут использовать как способ выкачивать больше бюджетных средств из Фонда национального благосостояния (ФНБ) среди разгара экономического кризиса, вызванного двойным ударом из-за обвала цены нефти и остановки шока пандемии коронавируса (COVID-19).
Деньги, выплаченные Центробанку, взяты из ФНБ, накопившего чуть более 12 триллионов рублей (157 миллиардов долларов), или чуть более 11% ВВП, почти удвоившись с прошлого года. Министерство финансов ожидает, что профицит бюджета этого года исчезнет, и необходимо заполнить дыру 3-мя триллионами рублей, вызванную текущим кризисом, который он может восполнить из ФНБ.
Сделка также увеличила ресурсы Минфина в долгосрочной перспективе. Сбербанк выплачивает значительные дивиденды, уже объявив, что увеличит выплату до 50% прибыли. Ранее эти деньги выплачивались Центральным Банком РФ, перечислившего только часть этого платежа в бюджет. Соответствуя с новыми соглашениями о праве собственности, дивиденды Сбербанка теперь полностью будут перечисляться, наполняя бюджет страны.
Зачем Правительство России купило акции Сбербанка?
Конфликт интересов — эта сделка ещё завершает неудобное соглашение, когда регулятор банковского сектора также владеет мажоритарной долей крупнейшего банка финансового сектора.
Центральный Банк России продолжил владеть одной акцией Сбербанка, необходимой для заключения акционерного соглашения между Банком России и Правительством Российской Федерации, которую передал Правительству после достижения окончательных договоренностей, состоявшихся 6 мая этого года.
Вот подошли к самому наболевшему вопросу. Наконец «заблудшая овца» вернулась в родное село!! Как долго мы ждали этого события!! Отвечая, зачем Правительство России купило акции Сбербанка, более важным является слегка подкорректировать этот злободневный вопрос — зачем именно сейчас Правительство России купило акции Сбербанка? — Ответ, как всегда, лежит на поверхности: — Да потому что только сейчас у России (правительства России) появилась такая возможность вернуть исконно народный банк в родную вотчину такой ценой!!!
Как всё начиналось
Со времени учреждения по сегодняшний день Сбербанк проделал долгий путь своего развития. Царь Николай I, правящий тогда, издал Указ от имени государства Российского об учреждении сберегательных касс с формулировкой: «сохранить сбережения и получить доход».
Прошло достаточно времени истории развития современного финансового гиганта, являющегося преемником всех тех организаций. Сбербанк сегодня отмечает своё 179-летие. Первыми днями своего существования сберегательные кассы открыли свои двери всем слоям населения:
- чиновникам;
- дворянам;
- купечеству;
- представителям духовенства;
- военнослужащим;
- даже гражданам с малой обеспеченностью – крестьянам и дворовым.
Выгоды Центрального Банка
С оценочной стоимостью сделки чуть более 2,3 триллиона рублей, ЦентроБанк сохранил около 300 миллиардов рублей от продажи по сравнению с первоначально предусмотренными 700 миллиардами рублей, постепенно переводя оставшуюся выручку, пополняя федеральный бюджет. Центральный Банк может дополнительно получить до 200 миллиардов рублей компенсацией убытков от запланированной продажи крупных банков, вырученных по результатам 2017-го.
Кроме того, Центральный Банк отказался от своих первоначальных планов по выкупу миноритариев Сбербанка рамками продажи, вместо этого заключили акционерное соглашение. Трёхлетнее соглашение включает детали относительно корпоративного управления Сбербанком после продажи акций ЦентроБанком Правительству, включая состав его наблюдательного совета.
Министерство финансов России купило акции Сбербанка одной сделкой, не деля его на транши, сообщило информационное агентство Prime со ссылкой на министра финансов России.
Какова будет роль Сбербанка в будущем?
Данная сделка не меняет роль Сбербанка как государственного банка, но была разработана стратегия для устранения регулятивного конфликта интересов, способного возникнуть из-за банковского регулятора страны, владеющего крупнейшим банком страны.
Банковский сектор России сильно сконцентрирован: около трёх четвертей рынка контролируется Правительством после серьёзных мероприятий по очистке после экономического кризиса 2014-16 гг. Сбербанк сам играет огромную роль, определяя достаточно серьёзные финансовые потоки страны. На его долю приходится более половины российских ипотечных кредитов и почти половина всех вкладов клиентов это серьёзный политический и экономический статус государственного учреждения.
Планы Центрального Банка
ЦентроБанк России также владеет акциями нескольких так называемых банков Садового кольца, которые он приобрёл осенью 2017-го после почти полного завершения банковского кризиса. Акции хранятся его недавно созданным Фондом консолидации банковского сектора (BSCF), являясь своеобразным механизмом для установления китайской стены между регулятором и банками, подконтрольных ему.
Глава ЦБ России Эльвира Набиуллина повторила планы, что Центральный Банк России намерен начать продажу акций банков «Открытие» и «Траст» уже с начала 2021-го заинтересованным сторонам. Однако из-за нынешнего кризиса, худшего с 2008-го, эти планы, скорее всего, будут отложены. ЦБ России надеется окупить 2 триллиона рублей, вложенные им в эти банки, чтобы предотвратить системный крах банковского сектора.
Центральный Банк России не решил, как распорядиться банками, но, по словам российского банкира, который общался с Reuters, Центральный Банк склоняется к первичному публичному предложению «Открытия», и не хочет, чтобы другие государственные кредиторы покупали «Открытие».
Сбербанк: стоит ли инвестировать?
